Garantías y obligados dispersos
Contratos, avales, garantías y beneficiarios pueden quedar fuera del expediente KYC.
LFPIORPI para financiamiento
Controla acreditados, contratos, garantías y pagos con evidencia completa.
Vigilex.ai ayuda a quienes otorgan mutuos, préstamos o créditos a ordenar KYC, origen de recursos, garantías, contratos, pagos, umbrales y evidencia documental por operación.
- KYC por acreditado y obligado
- Control de contrato y garantía
- Pagos y amortizaciones
- Bitácora de revisión y soporte
Flujo operativo
- Alta del créditoRegistra acreditado, monto, plazo, tasa, contrato, garantía y fechas.
- KYC y recursosDocumenta identidad, actividad, obligado solidario, origen de recursos y beneficiario.
- Pagos y seguimientoRelaciona desembolsos, amortizaciones, comprobantes, atrasos y cambios.
- Evidencia y avisoConserva alertas, comentarios, decisiones, soporte, acuses y trazabilidad.
El reto financiero
Un crédito no termina al firmar: requiere seguimiento de pagos y cambios.
En mutuos, préstamos y créditos, el riesgo se mueve durante la vida de la operación. Desembolsos, garantías, pagos, reestructuras, obligados y atrasos deben quedar conectados al expediente.
Pagos sin trazabilidad
Desembolsos, amortizaciones y comprobantes deben relacionarse a la operación.
Cambios de riesgo
Reestructuras, atrasos, pagos atípicos o cambios de titular requieren revisión.
Qué resuelve Vigilex.ai
Un expediente vivo para crédito, pagos, garantías y soporte.
Expediente de acreditado
Centraliza identidad, documentos, actividad, perfil y riesgo.
Contrato y garantía
Registra monto, plazo, tasa, garantía, obligados, fechas y documentos.
Pagos y amortizaciones
Relaciona desembolsos, comprobantes, pagos parciales, atrasos y cambios.
Alertas por umbral
Evalúa monto, acumulación, comportamiento y señales de revisión.
Avisos y acuses
Da seguimiento a casos candidatos, validación, envío y soporte.
Auditoría interna
Conserva responsables, comentarios, cambios y decisiones del equipo.
Controles frecuentes
Lo que conviene mantener trazable durante toda la operación.
Identificación del acreditadoContrato de mutuo/créditoObligados solidariosGarantíaOrigen de recursosDesembolsoAmortizacionesComprobantes bancariosAcuses y soporte
Diagnóstico crédito · 30 minutos
Revisemos cómo controlas expedientes, garantías y pagos.
Identificamos brechas en KYC, contratos, pagos, garantías, alertas, avisos y conservación documental.
- Mapa rápido de riesgos por tipo de financiamiento.
- Checklist inicial para expediente de crédito.
- Ruta para centralizar soporte durante toda la vida del préstamo.