Core financiero incompleto
Registra contratos y transacciones, pero no siempre captura KYC, evidencia y contexto PLD con la profundidad que exige cumplimiento.
SOFOM E.N.R. · PLD/FT · IA gobernada
De la operación dispersa a un expediente regulatorio trazable, auditable y accionable.
Vigilex.ai Financial une datos del core, motor PLD/FT, workflow regulatorio e IA gobernada en una sola plataforma, para que el cumplimiento deje de vivir en hojas de cálculo y carpetas sueltas y pase a ser operación controlada con evidencia.
- API de integración con tu core
- Motor PostgreSQL con lineage y auditoría
- IA gobernada, nunca autónoma
- Reloj regulatorio ROI/OIP/ROR
El problema que resolvemos
El riesgo no nace por falta de datos: nace cuando no están conectados ni gobernados.
Vigilex.ai Financial convierte datos dispersos del core, del área de cumplimiento y de la operación diaria en un expediente vivo, con riesgo, alertas, evidencias, etapas y decisiones trazables de principio a fin.
Cumplimiento manual y disperso
Analistas trabajan con notas, consultas, documentos y alertas que quedan fuera de una línea de tiempo única.
Presión regulatoria constante
ROI/OIP/ROR, plazos, comité, evidencia y confidencialidad exigen control operativo y prueba de actuación en todo momento.
La plataforma
Cuatro mundos que normalmente trabajan separados, unidos en uno.
Datos del core, motor PLD/FT, workflow regulatorio e IA gobernada operando sobre el mismo expediente, con trazabilidad de extremo a extremo.
Motor PostgreSQL
Modelo relacional con clientes, KYC, alertas, evidencias, decisiones, lineage, auditoría y snapshots reproducibles.
EBR institucional y de cliente
Mapa base de exposición y perfil esperado por cliente, contrastado contra el comportamiento observado.
De señales a investigaciones
Familias de alerta, triage, investigación y gobierno con supervisor, OC y comité — no ruido operativo.
Workflow con control humano
Analista → Supervisor → OC → Comité, con gates de avance y bitácora de cada handoff.
Reloj regulatorio
ROI, OIP y ROR vinculados a etapa, investigación y sesión — no un recordatorio suelto.
IA gobernada
Borradores estructurados y trazables; nunca decide ni modifica el expediente sin revisión humana.
EBR: riesgo institucional y riesgo cliente
Un Enfoque Basado en Riesgo explicable, no una calificación de caja negra.
El motor combina reglas, factores y análisis estadístico del comportamiento observado para producir un riesgo que puede explicarse ante cualquier revisión.
1. EBR institucional
Mapa base de exposición: productos, servicios, clientes, países, canales, operaciones y factores regulatorios.
2. Perfil esperado
Comportamiento normal estimado por cliente: monto, número, frecuencia, dirección, canal, origen/destino y producto.
3. Observado vs. esperado
Desviaciones, ratios, concentración, velocidad y cambios de versión del perfil, calculados por el motor.
4. Riesgo efectivo
Score cuantitativo combinado con reglas de dominancia, KYC, PEP/listas, geografía y contexto — nivel LOW a CRITICAL con motivo explicado.
Arquitectura soportada
Cada capa con responsabilidad clara, pensada para volumen real.
Core vía API, motor PostgreSQL, colas de mensajería y conectividad IA — sin que ninguna capa comprometa a las demás.
Cliente, KYC, beneficiario, productos, operaciones, señales, alertas, evidencia y estados de workflow gobernados en un solo modelo.
Colas y workers desacoplan la experiencia del usuario de procesos costosos: carga, scoring, IA y auditoría.
La IA recibe contexto mínimo, produce borradores estructurados y nunca modifica el expediente sin revisión humana.
Mesa del Oficial de Cumplimiento
Cola de revisión independiente por prioridad, con reloj regulatorio corriendo por caso.
Escritorio de investigación
Etapa, responsable operativo, autoridad de decisión y reloj regulatorio en una sola vista.
Cliente 360
Expediente PLD, riesgo, identidad, KYC, productos y screening del cliente en un solo lugar.
Triage de alertas
Selección por familia, contexto de la desviación y decisión humana documentada.
Screening y listas
Consulta manual independiente y auditable, sin crear alertas ni bloqueos automáticos.
Reportes regulatorios
Obligaciones, borradores, autorización, presentación y acuse en una sola bandeja.
Controles de IA que ya soportamos
Que una respuesta de IA no sea una caja negra ni una acción automática.
Usamos IA donde agrega velocidad y profundidad, rodeada de controles para que no comprometa privacidad, evidencia ni autoridad regulatoria.
Motor con lineage y auditoría
Cada dato sabe de dónde vino, cuándo cambió y qué proceso lo consumió; migraciones verificadas y trazables.
Snapshot y revisión OC
Contexto congelado para reproducir exactamente qué vio la IA; excepciones visibles, original inmutable, edición humana con linaje.
Reloj regulatorio integrado
ROI a 3 días hábiles post sesión (24h si es urgente), OIP a 3 días hábiles y ROR trimestral, vinculados a cada expediente.
Minimización de datos
Persist first
Gates semánticos
Review OC obligatoria
Costo bajo control
Listo para conversaciones con terceros · Cupo limitado hasta el 30 de noviembre
Un piloto acotado, no un proyecto de sistemas indefinido.
La versión demo ya permite presentar una solución robusta y discutir pilotos con alcance controlado: on-premise inicial, nube privada, o arquitectura preparada para evolución SaaS B2B.
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01
Diagnóstico de integración
Revisión de tu core, API disponible, volumen esperado y KYC actual.
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02
Piloto controlado
1 SOFOM, 1 línea operativa, dataset controlado e integración API inicial.
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03
Comité de seguimiento
Ruta de decisión conjunta antes de escalar a producción.